أساليب احتيالية فريدة تعصف بصناعة العملات الرقمية.. فما القصة؟

كشفت دراسة جديدة عن إحصائيات مذهلة حول ظهور عمليات الاحتيال الوهمي العميق في صناعة العملات الرقمية.

وفقاً لتقرير حديث لشركة Sumsub، تميز عام 2023 بزيادة الاحتراف في أساليب الاحتيال، حيث لاحظت 77% من شركات العملات الرقمية أنماطاً ومخططات جديدة، ولا تزال عمليات التزييف العميق على وجه الخصوص، تشكل تحدياً كبيراً، حيث أشارت 70% من الشركات التي تمت مقابلتها إلى زيادة طفيفة في استخدامها للاحتيال على الضحايا.

بالإضافة إلى ذلك، كانت هناك زيادة هائلة بلغت نسبتها 128% في استخدام التزييف العميق داخل صناعة العملات الرقمية في عام 2023، مقارنة بالعام السابق.

والجدير بالذكر أن التقرير يشير إلى أن 55% من شركات العملات الرقمية شهدت ارتفاعاً كبيراً في الخسائر المرتبطة بالاحتيال، مما أثر على وضعها المالي وسمعتها.

في إحدى الحالات، أبلغت إحدى شركات العملات الرقمية عن ملفين شخصيين تم إنشاؤهما بواسطة الذكاء الاصطناعي، وهما متطوران بما يكفي لتجنب اكتشاف البرامج، مما يستلزم التحقق اليدوي الكبير.

وهناك حادثة مهمة أخرى في التقرير تتعلق بمخطط طبقات ضخم يؤثر على المستخدمين في فرنسا وإيطاليا والبرتغال وإسبانيا، حيث حاول المحتالون غسل الأموال من خلال التحويلات المصرفية المتعددة إلى أشخاص عنيدين، والتي تم تحويلها بعد ذلك إلى عملات رقمية وإرسالها إلى منصات تداول العملات الرقمية الشهيرة لإخفاء مصدر الأموال.

في الوقت نفسه، أظهر التقرير أن هناك تحولاً صناعياً من حلول التحقق المستندة إلى المستندات إلى حلول التحقق غير المستندية، مما يبشر بأوقات تحقق أسرع من 38 ثانية وحتى ثلاث ثوانٍ في بعض المناطق.

إنخفاض وقت التحقق وتأثيره على عمليات الاحتيال المرتبطة في العملات الرقمية

على الرغم من انتشار الملفات الشخصية التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي، فقد انخفض وقت التحقق إلى النصف تقريباً من عام 2022 إلى عام 2023، على سبيل المثال، تتصدر أوروبا حالياً أسرع عملية تأهيل، حيث تستغرق أقل من 30 ثانية.

كما زادت سرعة التحقق بشكل مثير للإعجاب في أفريقيا وآسيا ومنطقة أمريكا اللاتينية، في عام 2023، لوحظ انخفاض كبير في متوسط وقت التحقق بين عملاء العملات الرقمية لشركة Sumsub، وقد شوهدت التحسينات الأكثر إثارة للإعجاب في البرازيل والمكسيك وألمانيا.

ومع ذلك، فإن الجانب المثير للقلق الذي تمت ملاحظته في التقرير هو أنه مع زيادة كفاءة عمليات التحقق، فإنها تواجه أيضاً تحديات جديدة، خاصة في جانب التحقق من إثبات العنوان PoA، نظراً لاختلاف أنواع المستندات بشكل كبير عبر البلدان، فقد أدى ذلك إلى حالات توقف عن العمل حيث يواجه المستخدمون صعوبة في تقديم المستندات المطلوبة.

على الرغم من هذه التحديات، تتجه شركات العملات الرقمية بشكل متزايد إلى البنية التحتية التقنية المتقدمة ومقدمي الخدمات الذين يتمتعون بخبرة واسعة في التعامل مع المستندات لتحقيق معدلات نجاح عالية.

يُقال إن السبب في ذلك هو أن مقدمي خدمات اعرف عميلك KYC التقليديين يكافحون من أجل تحديد طرق الاحتيال المتقدمة، مما يؤكد الحاجة إلى حلول قوية ومتقدمة تقنياً.

علاوة على ذلك، ووفقاً للمحللين في Sumsub، تعد الحلول الحديثة لمكافحة الاحتيال التي تستفيد من تقنية الذكاء الاصطناعي ضرورية في مكافحة طرق الاحتيال المتقدمة هذه، وإظهار قيمتها في اكتشاف الطرق المزيفة العميقة، والبحث عن قوالب المستندات من خلال تحليل التشابه ورفض الطلبات غير الصالحة تلقائياً.