تعرف على أشهر الأساليب الاحتيالية في تداولات (P2P)

يتيح التداول من شخص لشخص (P2P) للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية مباشرة بين بعضهم البعض باستخدام طرق الدفع والعملات المفضلة لديهم، سابقاً كان تداول P2P أحد الطرق الأولى التي يمكن للناس من خلالها تداول العملات الرقمية قبل ظهور منصات التداول المركزية.

في حين أن منصات P2P تبقى محفوفة بمخاطر أعلى من السرقات والاحتيال، إلا أن العديد من منصات التداول P2P الحالية قد حسنت بشكل كبير من مستوى الأمان مقارنة بالإصدارات السابقة، فعلى سبيل المثال، نفذت (Binance P2P) خدمة ضمان وتحديثات أمنية منتظمة وإجراءات صارمة للتحقق من الهوية وتوثيقها من بين الكثير من الإجراءات للحفاظ على سلامة المستخدمين ، وعلى الرغم من تطبيق تدابير قوية، فإن جميع أنشطة التداول تنطوي على مخاطر ولا يُعد تداول P2P فريداً أو بمعزل عن تلك المخاطر.

ماهي عمليات الاحتيال الشائعة في تداولات (P2P)

على الرغم من أن أمان المستخدم هو أولوية معظم منصات التداول، إلا أنه من المستحسن دائماً توخي الحذر. أفضل حماية لمستخدمي أي منصة تداول P2P هي أن يكون المستخدم على دراية بأساليب الاحتيال الأكثر شيوعاً بحيث يمكنك تجهيز نفسك بشكل أفضل لتجنبها.

فيما يلي نستعرض لكم بعض عمليات الاحتيال الشائعة في تداولات (P2P):

انتحال هوية خدمة العملاء 

رسائل الدعم الفني المزيفة هي عملية احتيال شائعة في مجال العملات الرقمية ورموز (NFT)، على سبيل المثال، إذا كنت تواجه صعوبات تقنية على إحدى منصات P2P المعروفة وتطلب المساعدة على إحدى منصات التواصل الاجتماعي، فقد يدّعي المحتال أنه يمثل منصة P2P ويعرض مساعدته، يمكن لمسؤول دعم العملاء المحتال إعادة توجيهك بعد ذلك إلى موقع يبدو مطابقاً للموقع الأصلي، وإقناعك بإدخال تفاصيل حسابك أو بيانات اعتماد محفظة العملات الرقمية مما يجعلك عرضة للسرقة.

لتجنب الوقوع ضحية مثل هذه الحيل، اطلب المساعدة من منصة P2P الرسمية وتحقق مرة أخرى من نطاق موقع الويب، قد يرسل لك بعض المحتالين تنبيهات أمنية مزيفة تتعلق بحسابك عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية، لكن تبقى الحيل هي نفسها، لا تنقر على روابط غير معروفة قبل أن تتحقق من مصدرها.

إيصالات الدفع الوهمية

من الضروري أيضاً التحقق بشكل دقيق من المعلومات التي يرسلها لك الطرف المقابل عند القيام بصفقة تداولP2P، يمكن للمحتالين التلاعب بلقطات الشاشة والادعاء بأنهم أكملوا الجزء الخاص بهم من الصفقة وأن يضغطوا عليك لفعل الشيء نفسه.

بمجرد الامتثال لطلبات المحتال دون التحقق بشكل حقيقي مما إذا كنت قد تلقيت الأموال التي يفترض أنه قد أرسلها، فستخسر أموالك دون الحصول على مقابل.

لتجنب وقوع ضحية عملية احتيال إيصالات الدفع مزيفة، تحقق بشكل دائم من حسابك المصرفي أو محفظة العملات الرقمية للتأكد من حصولك بالفعل على الأموال التي من المفترض أن تتلقاها من صفقة  P2P المفترضة، لا تُحرر الأموال إلا بعد التأكد من ذلك، ولا تُحرر بشكل قطعي الأموال بناءً على إيصالات الدفع فقط.

عمليات احتيال التحويل الخاطئ

في بعض الأحيان، قد يحاول المحتال إلغاء معاملة P2P بعد اكتمالها، فقد يتصل بمصرفه لإلغاء المعاملة من خلال الادعاء أن مبلغ التحويل خاطئ أو أن حسابه قد تم اختراقه.

في هذا السيناريو، لا يخسر البائع أمواله بعد تحرير العملة الرقمية فحسب، بل يمكن أن يتعرض للتهديد بعدم إبلاغ السلطات عن المعاملة الملغاة.

لمكافحة هذا النوع من الاحتيال، لا تخضع لأساليب التخويف هذه واجمع الأدلة بهدوء، مثل لقطات الشاشة لمراسلاتك ومعاملاتك مع المحتال.

الاحتيال بواسطة استرداد الأموال المدفوعة 

يمكن للمحتالين أيضاً الاستفادة من ميزة رد المبالغ المدفوعة المتوفرة في بعض منصات P2P، بمجرد اكتمال معاملة  P2Pسيقدم المحتال طلب استرداد المبلغ المدفوع ويبلغ بأنه لم يصرح بتحويل الأموال مطلقاً، بل وقد يزعم أن المعاملة كانت احتيالية أو تم إجراؤها عن طريق الخطأ بحيث يتم إلغاء معاملة الدفع الأولية.

مثل الكثير من عمليات الاحتيال بإيصالات الدفع المزيفة، يحدث هذا إذا سارع البائع للموافقة على المعاملة دون التحقق مما إذا كانت الأموال موجودة بالفعل في حسابه أم لا.

لتجنب هذا النوع من عمليات الاحتيال، احتفظ دائمًا بلقطات شاشة لمعاملاتك كدليل على اكتمالها. سيجعل ذلك عملية طلب التحكيم أكثر سهولة عند التواصل مع خدمة العملاء لمكافحة محاولات رد المبالغ المدفوعة الاحتيالية.

الشيكات الاحتيالية 

يمكن للجهات التي تترصد للقيام بعملية الاحتيال محاولة الدفع بشيك مرتجع أي شيك مصرفي لا يمكن صرفه بسبب عدم كفاية الأموال في الحساب، أو ببساطة إلغاء الشيك بعد إصداره.

على سبيل المثال، لتقوم منصة (Binance P2P) بحماية مستخدميها من عمليات الاحتيال، لم  تدعم المنصة الشيكات كطريقة دفع، لأن مثل هذه المعاملات يمكنها أن تُزيد من المخاطر وحالة عدم اليقين، وبالتالي، يجب ألا يقبل المستخدمون أبداً الدفع عن طريق الشيكات، وأن يكونوا حذرين للغاية والتأكد من أن الطرف المقابل لا يرسل شيكاً بدلاً من طرق الدفع المعتادة.

 كيف تكون في مأمن من الاحتيال والخداع في تداولات  (P2P)

إليك بعض النصائح التي يمكنك اتباعها لحماية نفسك بشكل أفضل أثناء التداول من شخص لشخص.

احتفظ بلقطات شاشة

قم بشكل دائم بأخذ لقطات شاشة لجميع معاملاتك كدليل على اكتمالها، وفي حالة التعرض للاحتيال أو الخداع، تُستخدم لقطات الشاشة كدليل إثبات أساسي ويمكن أن تساعد في إثبات موقفك لدى منصة P2P عند تقديم طلب تحكيم.

تداول على المنصات ذات السمعة الطيبة

من الأفضل أن تستخدم منصات تداول P2P التي تحظى بسمعة طيبة والتي تشترط على المستخدمين الخضوع لعملية التحقق من الهوية قبل أن يُسمح لهم بالتداول، لأن هذا الإجراء يقلل بشكل كبير من مخاطر التعامل مع حساب مزيف أو شخص ينتحل هوية مزيفة.

وعلى سبيل المثال، تُطبق منصة (Binance P2P) خدمة الضمان التي تحتفظ بالعملات الرقمية لحين إتمام المعاملة، تم تصميم هذه الآلية لمنع السرقة أو الاحتيال عن طريق إضافة مستوى إضافي من الثقة ومنع الجهات الاحتيالية من الهروب بأموالك دون إتمام جانبها من المعاملة.

التحقق من المُعاملات بشكل دوري

لا تقم بأي تحويل حتى تتأكد من استلامك الأموال، تحقق دائماً من حسابك للتأكد من إتمام معاملتك بنجاح، والأهم من ذلك، لا تعتمد على الطرف المقابل في إثبات عملية الدفع، إذ يوجد دائماً احتمال أن يرسل لك دليلاً مزيفاً على الدفع.

التزم بالتواصل على المنصة

إذا كان ذلك ممكناً، لا تتواصل مع الطرف المقابل إلا على منصة P2P حيث تقوم بإجراء المعاملة فالتواصل على قنوات خارجية سيسهل على المحتال تقديم نزاع كاذب ضدك وإنكار حدوث المعاملة على الإطلاق.

تواصل مع دعم العملاء 

إذا لم تتمكن من الوصول إلى حل ودي مع الطرف المقابل، اتصل بدعم العملاء للحصول على المساعدة، وعلى سبيل المثال، في منصة (Binance P2P) سيقدم فريق دعم العملاء ردوداً سريعة للمساعدة في حل أي مشكلة قد تواجهك أثناء استخدام المنصة.