بنك أستراليا الوطني ينفذ إجراءات مفاجئة تمس بمنصات التداول.. تعرف عليها
نفذ بنك أستراليا الوطني NAB تدابير لمنع بعض المدفوعات إلى منصات العملات الرقمية التي تصنف على أنها “عالية المخاطر” بعد إجراءات مماثلة اتخذتها البنوك الأسترالية الكبرى الأخرى بما في ذلك بنك الكومنولث الأسترالي وويستباك وذلك وفقاً للتقرير الصادر يوم 17 يوليو.
حماية العملاء
حذر بنك استراليا الوطني من أن عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية تعرض الأستراليين للخطر، مما تسبب في خسائر بقيمة 151 مليون دولار في عام 2022.
وقد اتخذت خطوات لحماية قاعدة عملائها ولن تقوم بمعالجة المدفوعات الورقية لبعض المنصات التي اعتبرتها “عالية المخاطر” على حد تعبيرها.
وفقاً لبيانات بورصة الجرائم المالية الأسترالية فإن ما يقارب نصف إجمالي الأموال المسروقة المُبلغ عنها خلال الشهر الماضي كانت مرتبطة بالعملات الرقمية.
على الرغم من أن البنك اتخذ إجراءً تحذيرياً تجاه ذلك، إلا أنه لم توضح أي منصة بأنها قد تأثرت بذلك، وفي الوقت نفسه، لم يوضح البنك مدى الضرر وقدم عدداً دقيقاً من العملاء المتأثرين فقط.
يأتي تدخل NAB في أعقاب قرار بنك Westpac، الذي أصبح في 18 مايو أول بنك رائد في أستراليا يتخذ خطوات لحماية العملاء من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، وفي سياق متصل، أعلنت شركة Cuscal لمعالجة المدفوعات في مايو أنها ستعلق معالجة ودائع AUD إلى منصة بينانس الأسترالية قائلة إنها تريد حماية المواطنين من عمليات الاحتيال والجريمة.
وعلى الرغم من ذلك، لم يذكر Westpac في ذلك الوقت ما إذا كانت منصة بينانس الاسترالية منصة عالية المخاطر، على الرغم من أن المنظمين في جميع أنحاء العالم قد اتخذوا إجراءات قانونية بشكل متزايد ضد بينانس وفروعها المحلية في الأشهر الأخيرة.
قد يؤدي حظر المدفوعات إلى منصات العملات الرقمية من قبل البنوك الأسترالية إلى إعاقة غسيل الأموال للأموال المسروقة من أصحاب العملات الرقمية، على عكس الأوراق المالية، فإن معاملات التشفير غير قابلة للتغيير، مما يعني أنه لا يمكن عكسها بمجرد نقلها على الرغم من أن معظمها يعمل من دفاتر الأستاذ العامة مثل البيتكوين أو الإيثريوم، وعلاوة على ذلك، لدى البعض مثل عملة المونيرو الرقمية (XMR) ميزات خصوصية تمنع المستخدمين أو الوكالات الحكومية من التتبع.
وفي سياق متصل، تتخذ الحكومة الأسترالية إجراءات ضد عمليات الاحتيال على العملات الرقمية، فعلى سبيل المثال، في يونيو 2023، أطلقت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC حملة لتثقيف المستثمرين حول مخاطر العملات الرقمية وكيفية تجنب المحتالين.
وأفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي في عام 2022 أن حاملي العملات الرقمية خسروا أكثر من 10 مليارات دولار بسبب الاحتيال بزيادة بلغت 40% عن عام 2021، وأشارت وكالة التحقيق إلى أن معظم المستخدمين وقعوا ضحية لعمليات الاحتيال الاستثمارية حيث خسر أصحاب العملات الرقمية ما يزيد عن 3.3 مليار دولار في مثل هذه المخططات.
بنك استراليا الوطني يطلق العملة المستقرة المدعومة بالدولار الأسترالي
في يناير، أطلق بنك استراليا الوطني عملة AUDN، وهي عملة مستقرة مدعومة بالدولار الأسترالي AUD لتسوية المعاملات في الوقت الفعلي بما في ذلك تداول رسوم المعاملات والتحويلات،والجدير ذكره، قد بادر البنك الوطني لاصدار العملة المستقرة بعد مبادرة مماثلة من المصرف الأسترالي النيوزيلندي ANZ مع A $ DC في عام 2022.
في العملات الرقمية تعتبر العملات المستقرة أصول رقمية تلحق الأصول الأساسية بما في ذلك العملات الورقية مثل الدولار الأسترالي أو الدولار الأمريكي يتم دعمها ويجب تدقيقها بشكل دوري إذا تم إصدارها من قبل كيان خاص مثل Circle أو Tether Holdings.
والجدير بالذكر أن NAB و ANZ يتعاونان بنشاط مع المنظمين الماليين لصياغة لوائح مستقرة للعملات من أجل الامتثال السلس وبناء نظام يتوافق مع أفضل الممارسات مع عدم إعاقة نمو وتطور الصناعة.
